Een financieel planner of persoonlijke financieel planner is een gekwalificeerd financieel adviseur. Ze beoefenen full-service persoonlijke financiën en adviseren klanten over investeringen, verzekeringen, belastingen, pensioenen en estate planning.
Wat doet een financieel planner?
Financiële planners: wat ze doen
Een financieel planner begeleidt u bij het voldoen aan uw huidige financiële behoeften en langetermijndoelen. Dat houdt doorgaans in dat u uw financiële situatie beoordeelt, begrijpt wat u wilt dat uw geld voor u doet (zowel nu als in de toekomst) en u helpt een plan op te stellen om u daar te krijgen.
Is een financieel planner hetzelfde als een financieel adviseur?
Een financieel planner is een professional die bedrijven en individuen helpt bij het maken van een programma om financiële langetermijndoelen te bereiken. Financieel adviseur is een bredere term voor degenen die u helpen uw geld te beheren, inclusief investeringen en andere rekeningen.
Hoeveel geld heb je nodig voor een financiële planner?
Hoeveel kost een financieel adviseur ? De kosten van het raadplegen van een financieel planner kunnen variëren van $2.500 tot $3.500 om een plan op te stellen, en dan ongeveer $3.000 tot $3.500 per jaar als u heeft een doorlopende relatie met de planner , volgens de Financial Planning Association (FPA).
Kunnen financiële adviseurs uw geld stelen?
Als uw financieel adviseur regelrecht geld van uw rekening heeft gestolen, is dit diefstal. Deze gevallen betreffen:een opzettelijke handeling van uw financieel adviseur, zoals het overboeken van geld van uw rekening. Uw financieel adviseur kan echter ook van u stelen als hun handelen of nalaten u financieel verlies oplevert.
