Beleggers moeten obligaties met hoge inkomens, TIPS en aandelenfondsen met een hoge omzet of strategieën met hoog dividend uitsluiten van hun belastbare rekeningen, zegt Christine Benz van Morningstar.
Zijn tips goed voor belastbare rekeningen?
Realistisch gezien werken TIPS het beste in een traditionele (niet-Roth) belastinguitgestelde rekening. … Maar hoewel het aanhouden van TIPS op een fiscaal uitgestelde rekening de voorkeur heeft, zeg ik dat het ook acceptabel is om ze als een belastbare investering bij Treasury Direct te houden als onderdeel van uw algehele vastrentende activatoewijzing.
Zijn TIPS-obligaties belastbaar?
Rentebetalingen van Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) en verhogingen van de hoofdsom van TIPS zijn onderworpen aan federale belasting, maar vrijgesteld van staats- en lokale inkomstenbelastingen.
Wat zijn de beste investeringen om op een belastbare rekening te houden?
Aandelen en aandelenfondsen - omdat ze lagere belastingen genereren dan belastbare obligaties en obligatiefondsen. Gemeentelijke obligaties, die belastingvrije inkomsten genereren, zijn ook beter af op reguliere beleggingsrekeningen.
Moet u obligaties op een belastbare rekening houden?
U moet altijd obligaties aanhouden op een rekening met uitgestelde belasting en aandelen op een belastbare rekening. … In veel gevallen moet u aandelen bezitten op rekeningen met uitgestelde belasting en obligaties op belastbare rekeningen, vooral als u voor 15 jaar of langer belegt.
