Gebalanceerde fondsen zijn beleggingsfondsen die geld beleggen in verschillende activaklassen, waaronder een mix van aandelen en obligaties met een laag tot gemiddeld risico. Evenwichtige fondsen beleggen met als doel zowel inkomen als vermogensgroei.
Wie moet beleggen in een gebalanceerd fonds?
Deze fondsen gaan niet verder dan de limiet van 65% zoals voorgeschreven in het beleggingsmandaat. Evenwichtige fondsen zijn bedoeld voor investeerders die een combinatie van inkomen, veiligheid en matige kapitaalgroei nodig hebben. Tijdens de bullruns zal het fonds dankzij de aandelencomponent een hoger rendement kunnen genereren.
Wat is het doel van een gebalanceerd fonds?
Gebalanceerde fondsen zijn een one-stop-beleggingsoptie die blootstelling biedt aan zowel aandelen als schuldeffecten. De belangrijkste bedoeling van deze beleggingsfondsen is om de risico-opbrengstverhouding in evenwicht te brengen en het rendement op de belegging in het beleggingsfonds te optimaliseren.
Wanneer moet u beleggen in een gebalanceerd fonds?
"Evenwichtige fondsen bestaan uit zowel vastrentende als aandelen en kunnen een goed vehikel zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een gediversifieerde één-loket-beleggingsoplossing", zegt Swope. Beleggers die streven naar minder volatiliteit kiezen vaak voor evenwichtige fondsen omdat ze inkomsten opleveren uit de obligatie-allocatie voor een portefeuille.
Zijn evenwichtige fondsen goed voor gepensioneerden?
Bij pensionering kunt u met een uitgebalanceerd fonds systematische opnames doen terwijl u gemakkelijk een geschikte activaspreiding behoudt. Deze aanpakkan goed werken voor degenen die één account hebben om uit te putten, zoals $ 100.000 in een IRA waar ze $ 400 per maand willen opnemen.
