Alle resterende bedragen van de roll-over worden beschouwd als bijdragen na belastingen. Niet-aftrekbaar werknemersbijdragen die zijn opgenomen in een rollover van een gekwalificeerd werknemersplan naar een traditionele of SEP IRA moeten worden toegevoegd aan de basis van de IRA op regel 2, formulier 8606, niet-aftrekbare IRA's.
Wat is een niet-aftrekbare bijdrage?
Elk geld dat u bijdraagt aan een traditionele IRA dat u niet aftrekt op uw belastingaangifte is een "niet-aftrekbare bijdrage". U moet deze bijdragen nog steeds melden bij uw aangifte en daarvoor gebruikt u formulier 8606. Als u ze meldt, bespaart u onderweg geld.
Is een Rollover IRA aftrekbaar of niet-aftrekbaar?
Volgens IRS-publicatie 590-A: Formulier 8606 wordt niet gebruikt voor het jaar dat u een overstap maakt van een gekwalificeerde pensioenregeling naar een traditionele IRA en de rollover omvat niet-belastbare bedragen.
Wordt rollover beschouwd als bijdrage?
Telt mijn rollover als een bijdrage? Nee. Het wordt apart beschouwd van uw jaarlijkse bijdragelimiet. U kunt dus extra geld bijdragen aan uw rollover IRA in het jaar dat u deze opent, tot uw toegestane bijdragelimiet.
Wat is het verschil tussen contributie en rollover?
Dus het grote verschil tussen jaarlijkse bijdragen en rollover- of conversieuitkeringen is dat jaarlijkse bijdragenvertegenwoordigen "nieuw geld" dat wordt bijgedragen aan de IRA- of Roth IRA-account. Rollovers zijn gewoon de overdracht van geld dat al op een rekening met uitgestelde belasting stond, naar een andere rekening met uitgestelde belasting.
