Het grootste deel van een terugbetaling van PERA bestaat normaal gesproken uit uitgestelde belastingen. Op enkele uitzonderingen na kan dit geld worden doorgerold naar een IRA of naar een ander fiscaal uitgesteld werkgeversplan dat rollovers accepteert. PERA kan u vertellen welk deel van uw teruggave bestaat uit uitgestelde belastingen.
Wordt PERA beschouwd als een IRA?
Nee, uw PERA wordt niet beschouwd als een IRA-bijdrage. De werkgever heeft het bedrag als box 14 alleen voor afstemmingsdoeleinden geplaatst, maar het is geen aftrek die u afzonderlijk op uw belastingaangifte kunt opnemen als IRA-bijdrage.
Kan ik mijn eigen geld in een rollover IRA stoppen?
U kunt de rekening openen bij een bank of makelaardij naar keuze en deze zal dan werken als een normale IRA. U kunt meestal extra geld toevoegen aan een rollover IRA. Afhankelijk van de regels van 401(k)-plannen bij uw toekomstige werkgevers, kunt u de IRA dan wel of niet terugdraaien naar een 401(k) als u dat wilt.
Beta alt u belasting over PERA-pensioen?
Het grootste deel van uw pensioeninkomen van PERA is belastbaar in het jaar waarin het wordt ontvangen. Gemiddeld vinden gepensioneerden dat 97 tot 100 procent van hun pensioenuitkering belastbaar inkomen is. Dit komt omdat de bijdragen van onze leden sinds 1983 federaal fiscaal uitgesteld zijn.
Kan ik mijn pensioen overdragen aan een IRA?
De meeste prepensioneringsbetalingen die u ontvangt van een pensioenplan of IRA kunnen worden "doorgerold" door de betaling te storten ineen ander pensioenplan of IRA binnen 60 dagen. U kunt ook uw financiële instelling of plan de betaling rechtstreeks laten overboeken naar een ander plan of IRA.
