CTR's moeten worden ingediend wanneer een klant een valutatransactie uitvoert van meer dan $ 10.000, of voor meerdere transacties als het bedrag op één dag meer dan $ 10.000 is.
Wanneer moet een CTR worden ingediend?
Deponeringsverplichtingen
Een bank moet elektronisch een valutatransactierapport (CTR) indienen voor elke transactie in valuta1 (storting, opname, omwisseling van valuta of andere betaling of overboeking) van meer dan $ 10.000 door, via of naar de bank.
Wat gebeurt er als een CTR wordt ingediend?
Het punt van een CTR is om FinCEN op de hoogte te stellen van verdachte transacties. … Dit is een misdrijf waarvoor zowel de persoon die de transactie uitvoert als de werknemer van de financiële instelling kan worden gestraft (als de werknemer geen SAR heeft ingediend).
Wat triggert een CTR-rapport?
De rapportagevereiste voor een CTR wordt geactiveerd wanneer een bankklant een transactie start van meer dan $ 10.000, niet wanneer ze deze voltooien. Als een bankklant de transactie weigert of wijzigt om onder de drempel te komen, moet de bankmedewerker een melding van verdachte activiteiten indienen.
Wat is de CTR-rapportageperiode?
Een CTR moet elektronisch worden ingediend binnen 15 kalenderdagen na de dag waarop de rapporteerbare transactie heeft plaatsgevonden (31 CFR 1010.306(a)(1)). Het casino moet kopieën van alle ingediende valutatransactierapporten (CTR's) gedurende vijf jaar vanaf de datum van het rapport bewaren.
